退税欺诈是受害者的一大挫折

2019-06-12 08:29:00 俞墉镶 26

T OLEDO,俄亥俄州(美联社) - Laura Hankins在提交女儿的纳税申报表时知道出了什么问题,并在几小时后被拒绝:一名身份窃贼已经使用这位19岁的个人信息发送了回信。

汉金斯说:“这是她一生中第一次提交所得税,此前他们在杂货店货架上获得了1,800美元的所有袜子产品。” “我在网上为她征税,但她立即遭到拒绝。”

盗贼通过刷佛罗里达州的学童社会安全号码和身份,宾夕法尼亚州的囚犯,华盛顿州的教师以及部署在伊拉克和阿富汗的士兵,向美国国税局索赔数十亿美元的虚假退税。

能够访问存储在公司数据库中的数千个名称的黑客和员工已经窃取了大量的个人信息,允许他们通过计算机提交数百个欺诈性退货并在几天内收到退款。 去年年底,辛辛那提有五人因使用养老院和医院的雇员姓名提交纳税申报表而被判入狱。

对于那些面临更多文书工作和数月等待退税的合法纳税人来说,这一切都会让他们感到非常沮丧。

汉金斯被告知,来自威斯康星州西密尔沃基的大学生克莱尔将在大约六个月内获得退款。 但是,Hankins首先不得不花费大约20个小时填写表格,收集信息和复印文件,因为在2月份发现税务身份盗窃后她无法以电子方式提交。

“有些孩子可以去佛罗里达州度过春假,但她必须去西密尔沃基警察局提交盗窃报告,”汉金斯说,她补充道,她的女儿担心接下来她的个人信息将会发生什么。在那里。

根据政府报告,美国国税局在2012年向使用被盗身份的人支付了近40亿美元。 由于身份盗窃欺诈在过去三年中爆炸性增长,该机构已将其作为优先事项,但盗贼正变得更具攻击性,并仍在寻找方法来加强审查。

“就像那场Whac-A-Mole游戏一样。当你攻击一个计划时,他们会想出另一个计划,”南佛罗里达州的美国律师Wifredo Ferrer表示,这是该计划的热点。

欺诈性报送者最近通过将预付款加载到预付借记卡而不是通过支票接收它们来避免检测。 费雷尔说,其他人抢劫邮政工人获得退款甚至招募邮递员参加。

1月份,阿拉巴马州监狱部门的一名前记录员被指控出售囚犯的个人信息,索赔超过100万美元的退款。 其他三人因参与而被判入狱,其中一名邮递员从邮件中偷走了退款。

“他们通过在内部使用人员变得非常有创意,”费雷尔说。 “他们富有创造力和厚颜无耻。他们像自己的ATM一样使用IRS。”

美国国税局周四表示,它已经开始对这个申请季节的身份盗窃和退款欺诈计划进行了200多次调查,并且正在全国范围内开展执法工作。 它表示,调查人员特别关注滥用分配给以电子方式提交纳税申报表的公司的专业识别号码。

但方案的简易性意味着没有人可以免疫。 减少退款欺诈机会的最佳步骤是保护社会安全号码和其他个人信息。

这种做法已经蔓延到最不可能的地方。 西雅图大主教管区的员工和志愿者上个月成为受害者,但仍在接受调查。

因为美国国税局的目标是迅速退款,所以在核实雇主和金融机构的工资和其他收入之前,它通常会将其退出。 受害者不知道他们在提交税款之前就已成为目标。

达拉斯电台主持人埃德华莱士说,他在一年前发现有人用他的名字提出了回报。 令他感到惊讶的是,尽管他的名字拼写错误,但他的地址已经改变,而且他妻子的名字不在表格上。

华莱士说:“我无法相信美国国税局的电脑中没有一个字段可以提醒他们。” “他们必须有这么多,他们无法跟上。”

他花了大约2700美元的律师费来理顺这个烂摊子。

最大的挫折之一是受害者通过美国国税局解决问题并获得退款所需的时间。

根据美国国税局的说法,身份盗窃受害者平均等待案件的平均时间大约是10个月,但现在已经缩短到3个月。

机构专员约翰科斯基宁表示,美国国税局的员工人数增加了一倍以上,致力于身份盗窃工作,并改进了筛选以获取可疑回报。

根据检察长11月发布的一份报告,美国国税局在2012年因欺诈身份窃贼而停止了超过120亿美元的欺诈性退款,而前一年则为80亿美元。

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美联社作家Lisa Cornwell在辛辛那提对本报道做出了贡献。