美联储理事呼吁采用新工具来规范影子银行业务

2019-05-30 10:28:00 羿浞 26

美联储最高官员周五表示,财务监管机构需要提出新的工具来监管影子银行系统,以防范全系统危机。

美联储理事丹尼尔•塔鲁洛(Daniel Tarullo)是中央银行监管的事实上的重点人物,他在弗吉尼亚州阿灵顿的联邦监管机构会议上发表的言论中特别指出了资产管理行业的监管。

在2008年金融危机之后,美联储,财政部和其他机构通过提高资本比率,进行压力测试以确保银行的安全和制定其他新规则,解决了华尔街的风险问题。 塔鲁洛警告说,通过加强对大银行的监管,政府可能会“增加激励措施”,将更多贷款“转移到监管范围外”,转向所谓的影子银行。

影子银行上在美联储和其他机构监管的银行之外发生的任何金融活动,包括通过共同基金,对冲基金,政府资助的企业和其他公司。 根据国际货币基金组织(IMF)的数据,影子银行体系与美国传统银行业的规模大致相同,而且还在增长。

Tarullo周五表示,资产管理公司,如Fidelity或BlackRock等公司,如果被迫迅速出售资产,可能会给金融系统带来风险。 这种甩卖可能会降低资产价格并导致其他公司(包括银行)出现问题。

加强对资产管理公司的监管一直是金融稳定监督委员会关注的话题,该委员会是一个负责识别金融体系整体威胁的超级监管机构。 美联储主席珍妮特耶伦代表理事会出席了会议。 批评人士表示,资产管理者不会构成系统性威胁,因为他们可以在恐慌的情况下简单地将资金返还给投资者。

Tarullo的评论表明,他认为资产管理仍然是新监管和监管的候选人。

Tarullo还强调了那些严重依赖此类交易进行融资的公司对短期借款的保证金要求。 他表示,美联储将很快提出一项规则,为这种利润实施国际经纪的框架,并寻求其他监管影子银行业务的方法。